币安与火币合约交易手续费深度对比分析

时间：2025-02-11 阅读数：19人阅读

币安 vs. 火币：合约交易手续费深度对比

加密货币合约交易，作为一种高风险高回报的投资方式，吸引了大量交易者。而在选择交易平台时，手续费无疑是投资者最为关注的因素之一。币安（Binance）和火币（Huobi），作为全球领先的加密货币交易所，都提供丰富的合约交易产品。本文将深入对比币安和火币在合约交易手续费方面的差异，帮助投资者做出更明智的选择。

一、合约类型与手续费结构

币安合约：

币安提供多样化的合约交易产品，旨在满足不同交易者风险偏好和投资策略的需求。这些合约主要分为以下几类：

USDT保证金合约：
该类型合约使用USDT作为保证金，交易盈亏也以USDT进行结算。这使得交易者能够更直观地管理风险，因为盈亏直接以稳定币USDT体现。USDT保证金合约适合希望避免持有其他加密货币作为保证金的波动风险的交易者。币安提供多种USDT保证金合约，涵盖主流和新兴加密货币。
币本位合约：
与USDT保证金合约不同，币本位合约使用BTC或其他加密货币作为保证金，交易盈亏也以相应的加密货币进行结算。例如，如果您交易BTC币本位合约，您的保证金和盈亏都将以BTC计价。这种合约适合长期看好某种加密货币，并希望通过合约交易增加其持有量的交易者。需要注意的是，保证金的价值会随市场波动而变化。
交割合约：
交割合约具有预先设定的交割日期，到期后合约将自动结算。币安提供的交割合约通常有季度交割和月度交割等选项。交易者需要在交割日期前平仓，或者选择持有到期进行结算。交割合约适合有明确时间框架的交易策略，例如基于特定事件或市场周期的交易。
永续合约：
永续合约没有固定的交割日期，交易者可以长期持有。为了使永续合约的价格与现货价格保持一致，币安采用资金费率机制。资金费率是多头和空头之间定期支付的费用，具体方向和费率取决于市场状况。永续合约是流动性最高的合约类型之一，适合进行日内交易或趋势交易。

币安合约手续费结构采用分层制度，旨在激励高交易量的用户。手续费等级根据用户过去30天的交易量（以BUSD计价）和BNB持有量进行划分。交易量越大、BNB持有量越多，用户的VIP等级越高，享受的手续费折扣也越大。具体层级包括：

VIP 0
VIP 1
VIP 2
VIP 3
VIP 4
VIP 5
VIP 6
VIP 7
VIP 8
VIP 9

每个VIP等级对应不同的挂单（Maker）和吃单（Taker）手续费率。挂单是指以特定价格挂单等待成交，有助于增加市场深度；吃单是指以市价立即成交，会减少市场深度。一般来说，挂单手续费低于吃单手续费，甚至可能为负，即返还手续费。交易者可以通过成为挂单方来降低交易成本。使用BNB支付手续费可以享受额外的折扣，进一步降低交易成本，具体折扣比例根据VIP等级而有所不同。建议交易者定期查看币安官网，了解最新的手续费结构和优惠活动。

火币合约：

火币交易所提供全面的合约交易服务，涵盖多种合约类型，旨在满足不同交易者的需求和策略：

USDT保证金合约： 这类合约以稳定币USDT作为保证金，所有盈亏结算均以USDT进行。USDT保证金合约降低了持有其他加密货币的风险，适合希望以法币价值衡量盈亏的交易者。其优势在于简化了资金管理，方便用户理解和计算收益。
币本位合约： 币本位合约使用BTC或其他加密货币作为保证金，盈亏结算也以该加密货币进行。这种合约类型适合长期持有特定加密货币并看好其未来价值的交易者。通过币本位合约，用户可以在持有加密货币的同时进行交易，有机会增加其持有的加密货币数量。
交割合约： 交割合约具有预先设定的交割日期，这意味着合约在特定日期到期并进行结算。火币提供的交割合约周期包括当周、次周、季度和次季度合约，为交易者提供了灵活的选择，可以根据其交易策略和市场预期选择合适的交割周期。
永续合约： 永续合约是一种没有交割日期的特殊合约类型。它允许交易者无限期地持有仓位，而无需担心合约到期。永续合约通过资金费率机制与现货价格保持联动，资金费率由多空双方的市场供需关系决定，旨在维持合约价格与标的资产价格的合理偏差。

火币的合约手续费结构采用分层制度，旨在根据用户的交易活动提供差异化的费率。手续费等级根据用户过去30天的交易量和HT（火币交易所代币）持有量进行划分。交易量越大，HT持有量越高，手续费率越低。这种分层结构鼓励用户积极参与交易并持有HT，从而降低交易成本。具体的层级包括：

普通用户： 这是初始等级，适用于交易量较小的用户。普通用户的手续费率相对较高。
专业用户 (分为1-5星)： 专业用户根据其交易量和HT持有量进一步细分为1到5星等级。等级越高，享受的手续费折扣越大。成为专业用户需要满足一定的交易量和HT持有量要求。

每个等级对应不同的挂单（Maker）和吃单（Taker）手续费率。挂单是指用户以指定价格挂单，等待其他交易者来成交；吃单是指用户主动以市场价格成交。通常情况下，挂单手续费低于吃单手续费，这是因为挂单为市场提供了流动性。持有并使用HT支付手续费可以享受额外的折扣，进一步降低交易成本，鼓励用户持有和使用HT。

二、手续费费率对比 (以USDT保证金永续合约为例)

为了更清晰地展现币安 (Binance) 和火币 (Huobi) 在手续费方面的差异，我们选择以普遍交易者常用的 USDT 保证金永续合约作为对比标的。我们将详细比较两家交易所不同 VIP 等级下的挂单 (Maker) 和吃单 (Taker) 手续费率，从而帮助您更好地了解交易成本。

理解 Maker 和 Taker 手续费：

Maker (挂单)： 当您以限定价格下单，并且该订单不会立即与现有订单成交，而是进入订单簿等待成交时，您就被认为是 Maker。Maker 订单为市场提供流动性，因此通常享有较低的手续费率。
Taker (吃单)： 当您以市价下单，或者以限价下单但立即与订单簿中的订单成交时，您就被认为是 Taker。Taker 订单从市场中移除流动性，因此通常需要支付较高的手续费率。

在后续的比较中，我们将展示不同 VIP 等级下，Maker 和 Taker 各自对应的手续费率，以便您根据自身的交易量和交易习惯，评估在币安和火币交易 USDT 保证金永续合约的成本。

币安 USDT 保证金永续合约手续费:

等级	30天交易量（BTC）	BNB余额	Maker 手续费	Taker 手续费
VIP 0	< 250	< 1 BNB	0.0200%	0.0400%
VIP 1	≥ 250	≥ 1 BNB	0.0180%	0.0360%
VIP 2	≥ 1,000	≥ 20 BNB	0.0160%	0.0320%
VIP 3	≥ 2,500	≥ 50 BNB	0.0140%	0.0280%
VIP 4	≥ 5,000	≥ 100 BNB	0.0120%	0.0240%

火币 USDT 保证金永续合约手续费:

等级	30天交易量（USDT）	HT余额	Maker 手续费	Taker 手续费
普通用户	< 2,000,000	< 1,000 HT	0.0200%	0.0400%
专业用户（1星）	≥ 2,000,000	≥ 1,000 HT	0.0180%	0.0360%
专业用户（2星）	≥ 5,000,000	≥ 2,000 HT	0.0160%	0.0320%
专业用户（3星）	≥ 10,000,000	≥ 4,000 HT	0.0140%	0.0280%
专业用户（4星）	≥ 20,000,000	≥ 8,000 HT	0.0120%	0.0240%
专业用户（5星）	≥ 40,000,000	≥ 16,000 HT	0.0100%	0.0220%

对比分析:

初始手续费:
在最低等级（通常为VIP 0），币安和火币的现货交易挂单（Maker）手续费率均为0.0200%，吃单（Taker）手续费率均为0.0400%。这一初始费率为用户进入平台交易提供了相对较低的门槛。
等级晋升门槛:
币安和火币在VIP等级晋升的交易量衡量标准上有所不同。币安采用BTC（比特币）作为30天交易量的单位，而火币使用USDT（泰达币）作为30天交易量的单位。由于BTC/USDT汇率的波动性，简单地比较数字大小并不准确。用户需要根据实时的BTC/USDT汇率进行换算，才能更准确地评估达到下一等级所需的交易量，从而判断在哪个平台更容易提升VIP等级。例如，需要计算一定USDT数量价值多少BTC，然后与币安的升级标准进行对比。

两个平台可能还存在其他影响等级晋升的因素，例如持有平台币的数量等，需要综合考虑。
手续费折扣:
币安和火币都提供了通过持有平台币来享受手续费折扣的机制。在币安，用户可以选择持有BNB（币安币）并启用“使用BNB支付手续费”的选项，从而获得手续费折扣。折扣比例取决于持有的BNB数量以及用户的VIP等级。类似地，火币允许用户持有HT（火币Token）并使用HT支付手续费来获得折扣。折扣力度同样与持有的HT数量和VIP等级挂钩。

用户需要仔细研究两个平台关于持有平台币数量与手续费折扣比例的对应关系，并结合自身的交易量和持币情况，选择最适合自己的平台，以最大程度地降低交易成本。

还应关注两个平台不时推出的手续费优惠活动，以便抓住机会降低交易成本。

三、影响手续费选择的其他因素

选择合约交易平台时，除了手续费率，还需综合考虑以下关键因素，这些因素直接影响您的交易成本、效率和安全性：

交易深度： 交易深度指的是市场上的买单和卖单的数量。交易深度越好，意味着市场上存在大量的买家和卖家，您的订单可以更快地成交，且滑点（实际成交价格与预期价格的偏差）越小。较低的滑点直接降低了您的交易成本，尤其是在大额交易中，交易深度至关重要。
平台稳定性： 平台稳定性直接关系到交易能否顺利执行。一个稳定的平台能够确保您在任何市场情况下都能及时下单、平仓，避免因服务器宕机、网络延迟等问题导致的潜在损失。平台稳定性是评估平台可靠性的重要指标。
交易品种： 不同的投资者有不同的交易需求。一个优秀的合约交易平台应该提供丰富的交易品种，包括主流加密货币、山寨币，甚至指数、商品等。选择提供您感兴趣交易品种的平台，可以更好地满足您的投资组合需求。
用户体验： 用户体验包括平台的操作界面、交易流程、图表工具等方面。一个用户友好的平台应该界面简洁直观，操作流畅，并提供丰富的图表分析工具，帮助您更好地进行技术分析和决策。良好的用户体验可以提高您的交易效率，减少操作失误。
安全性： 加密货币交易平台的安全性是保障资金安全的重中之重。选择具有强大安全防护措施的平台，例如冷存储、多重签名、风险控制系统等，可以有效降低资金被盗风险。同时，了解平台的安全记录和声誉也非常重要。
杠杆倍数： 杠杆倍数允许您用较少的资金控制更大的仓位，从而放大收益。然而，高杠杆也意味着高风险。平台提供的杠杆倍数应与您的风险承受能力相匹配。新手投资者应谨慎使用高杠杆，并充分了解杠杆交易的风险。

四、降低合约交易手续费的实用策略

合约交易手续费是影响交易盈利能力的关键因素之一。以下策略旨在帮助您在进行合约交易时有效降低手续费，从而提升盈利空间：

提升VIP等级，享受费率优惠： 大多数加密货币交易所都设有VIP等级制度，等级越高，交易手续费率越低。您可以通过增加交易量，或者持有交易所平台币（如币安的BNB、火币的HT）来提升VIP等级。交易量通常以30天内的交易额计算，而持有平台币的数量也有最低要求。仔细研究交易所的VIP等级规则，制定交易策略以达到升级标准，从而享受更优惠的手续费率。
精明选择订单类型：挂单（Maker）与吃单（Taker）： 了解不同订单类型的费用结构至关重要。挂单（Maker）是指以限定价格挂在订单簿上等待成交的订单，这种订单增加了市场的流动性，因此交易所通常会提供较低的手续费，甚至提供手续费返还。吃单（Taker）是指立即与订单簿上的现有订单成交的订单，这种订单消耗了市场的流动性，因此手续费通常较高。如果您不急于成交，可以选择挂单，以较低的手续费完成交易。
使用平台币支付，享受专属折扣： 许多交易所，例如币安（Binance）和火币（Huobi），都允许用户使用其平台币（BNB和HT）支付交易手续费。使用平台币支付通常可以享受一定比例的手续费折扣。持有并使用平台币支付手续费，是一种简单有效的降低交易成本的方式。请注意，您需要在交易所账户设置中启用使用平台币支付手续费的选项。
密切关注平台活动，把握优惠机会： 加密货币交易所经常会推出各种手续费优惠活动，例如限时折扣、交易大赛、充值返利等。密切关注交易所的官方公告、社交媒体以及电子邮件，及时了解并参与这些活动。通过参与活动，您可以有机会获得手续费减免、返现或其他形式的奖励，从而有效降低交易成本。
控制杠杆倍数，避免过度交易： 杠杆交易可以放大收益，同时也放大了风险和手续费支出。频繁交易，即使每次交易的手续费不高，累积起来也会是一笔可观的费用。因此，合理使用杠杆倍数，避免过度交易，控制交易频率，是降低手续费支出的有效方法。在决定杠杆倍数时，务必充分考虑您的风险承受能力和交易策略。

五、案例分析：交易手续费对比

为了更直观地理解不同交易所的手续费结构对实际交易成本的影响，我们假设一个交易者在30天内的交易量为500 BTC，同时持有10 BNB，并以此为例，对比在币安和火币交易所的交易手续费差异。此案例旨在说明在不同交易量和平台币持有量下，手续费等级和折扣可能产生的变化。

币安（Binance）： 根据币安的VIP等级制度，30天交易量达到500 BTC的交易者通常可以达到VIP 2等级。在此等级下，Maker（挂单）手续费率为0.0160%，Taker（吃单）手续费率为0.0320%。更重要的是，如果交易者选择使用BNB（币安币）支付手续费，还能享受额外的手续费折扣。折扣比例会根据币安的政策进行调整。具体计算时，需要考虑BNB的实时价格，将手续费折扣量化为实际节省的金额。
火币（Huobi）： 为了便于与币安进行直接比较，我们需要将以BTC计价的交易量转换为USDT计价。假设BTC/USDT的交易价格为30,000 USDT，那么500 BTC的交易量等值于15,000,000 USDT。根据火币的手续费等级体系，达到此交易量的用户通常可以晋升为专业用户（3星）等级。在该等级下，Maker手续费率为0.0140%，Taker手续费率为0.0280%。与币安类似，如果交易者选择使用HT（火币全球通用积分）支付手续费，也可以享受一定的折扣。同样，HT的折扣比例会根据火币的政策调整，具体优惠力度取决于HT的持有量和市场价格。

初步来看，在这个案例中，如果暂不考虑使用BNB或HT支付手续费所带来的折扣，火币的手续费率略低于币安。然而，实际交易成本的差异会受到BNB和HT各自折扣比例、持有数量以及市场价格波动等多种因素的综合影响。交易者需要根据自身的实际情况，详细计算在不同交易所进行交易的综合成本，才能做出最经济的选择。不同交易所有时会推出各种促销活动，例如手续费返还、VIP等级加速等，这也需要在决策时加以考虑。

六、API 交易手续费

针对通过应用程序接口（API）进行交易的用户，币安（Binance）和火币（Huobi）等交易所通常会提供与普通交易不同的手续费结构。API 交易手续费的差异化定价，旨在平衡平台资源消耗与高频交易用户的需求。因此，API交易者需仔细查阅各平台的官方 API 文档，以准确了解并评估相关交易成本。

API 文档通常会详细说明手续费的计算方式、阶梯费率制度（如有）、以及可能存在的其他费用，例如数据订阅费用。部分交易所会根据API用户的交易量、持仓量或账户等级，实施不同的手续费率。高交易量的API用户，通常可以享受更优惠的手续费折扣。务必关注平台对手续费规则的任何更新或调整，以便及时调整交易策略。

除了交易手续费，还应考虑其他潜在成本，例如API请求频率限制。频繁的API调用可能导致超出限额，从而影响交易执行。因此，在设计API交易策略时，需要优化请求频率，并在手续费成本与交易效率之间取得平衡。

七、其他合约产品手续费

除了以USDT保证金永续合约外，币安、火币等交易所还提供多种类型的合约产品，以满足不同投资者的需求。常见的合约类型包括：

币本位合约： 使用加密货币（如BTC、ETH）作为保证金进行交易。盈亏也以相应加密货币结算。币本位合约通常更适合长期持有特定加密货币，并希望通过合约交易增加其持有量的投资者。
交割合约： 具有到期日，到期后合约自动交割。交割合约分为当季交割、次季交割等不同类型，为投资者提供更灵活的交易策略选择。交割合约的价格通常与现货价格更为接近，适合进行套期保值或预测未来价格走势。

不同合约产品在手续费结构和费率上可能存在显著差异。例如：