Bitfinex KYC认证：解锁您的数字资产交易潜力
Bitfinex KYC：解锁您的数字资产交易潜力
Bitfinex，作为全球领先的数字资产交易平台之一，为用户提供广泛的加密货币交易、杠杆交易以及其他金融服务。为了确保平台安全、合规运营，并保护用户资产，Bitfinex 实施了严格的了解您的客户 (KYC) 流程。通过完成 KYC 认证，您可以解锁 Bitfinex 的全部功能，享受更高的提现限额、参与更多交易活动，并体验更安全的交易环境。本文将深入探讨 Bitfinex KYC 认证的各个方面，帮助您顺利完成认证过程，充分利用 Bitfinex 平台的优势。
为什么 Bitfinex 需要 KYC 认证？
KYC（了解你的客户）认证并非 Bitfinex 独有的要求，而是全球范围内受监管的加密货币交易所普遍采用的合规措施。此举旨在创建一个更安全、更值得信赖的数字资产交易环境。其主要目的深刻且多维：
- 防止洗钱（AML）和恐怖主义融资（CFT）： KYC 认证的核心是核实用户的身份信息，这对于阻止犯罪分子利用加密货币进行洗钱、资助恐怖主义及其他非法活动至关重要。通过实施强有力的身份验证程序，交易所可以有效地监控可疑交易，并向相关执法机构报告，从而维护金融系统的安全和完整性。这涉及收集和验证用户的个人信息，例如姓名、地址、出生日期和政府颁发的身份证明文件。
- 遵守监管规定和牌照要求： 随着加密货币行业的快速发展，全球各国政府都在积极制定相关法律法规，以规范市场行为并保护投资者利益。KYC 认证是交易所遵守这些法规的关键组成部分，是获得并维持运营牌照的必要条件。未能满足监管要求可能导致巨额罚款、运营中断，甚至被吊销牌照。合规的交易所需要建立完善的 KYC 流程，并定期进行审计，以确保其符合最新的监管标准。
- 增强平台安全性，降低欺诈风险： 了解用户的真实身份能够显著降低身份盗用、账户欺诈和其他恶意活动风险。通过验证用户信息的真实性，交易所可以防止虚假账户的创建，并减少欺诈交易的发生。实施多因素身份验证和风险评估工具可以进一步加强平台的安全措施，保护用户账户和资产免受未经授权的访问。
- 提升用户体验，解锁更多功能和服务： 完成 KYC 认证后，用户通常可以解锁更高的提现限额、参与更高级别的交易、访问独家促销活动以及享受更便捷的客户支持服务。未通过 KYC 认证的用户可能面临交易限制，例如降低提款限额或限制交易对，影响其交易体验。因此，完成 KYC 认证不仅是合规要求，也是为了获得更全面和无限制的平台体验。
Bitfinex KYC 认证级别及所需文件
Bitfinex 交易所提供多层级的 KYC（了解你的客户）认证体系，旨在满足不同用户的交易需求并符合监管要求。每个认证级别都对应着不同的交易权限、提现限额以及其他平台功能的使用权限。用户可以根据自身的需求和交易量，选择适合自己的认证级别。
以下详细介绍了 Bitfinex KYC 认证的常见级别以及所需的证明文件：
基础认证级别
通常是最低级别的认证，允许用户进行有限的交易活动。所需文件可能包括：
- 姓名和出生日期： 身份的基本验证。
- 居住国家： 确认用户所在的国家/地区。
- 联系方式： 包括有效的电子邮件地址和电话号码，用于接收通知和验证信息。
中间认证级别
此级别通常需要提供更多信息，以解锁更高的交易限额和更多的平台功能。所需文件可能包括：
- 身份证明文件： 例如护照、身份证或驾驶执照的扫描件或照片。Bitfinex 可能要求提供彩色扫描件或照片，并且确保证件上的信息清晰可读。
- 地址证明文件： 用于验证用户的居住地址，例如最近的水电费账单、银行对账单或官方出具的居住证明。地址证明文件通常需要是最近三个月内的。
- 自拍照： 一张清晰的自拍照，可能需要手持身份证明文件。
高级认证级别
最高级别的认证，适用于需要最高交易权限和提现限额的用户。可能需要提供额外的文件和信息，例如：
- 资金来源证明： 用于证明用户资金的合法来源，例如工资单、银行对账单或税务文件。
- 财富来源证明： 提供关于用户财富积累方式的详细信息，可能需要提供商业文件、投资证明或其他相关文件。
- 公司文件（如适用）： 如果用户代表公司进行交易，则需要提供公司的注册证明、股东信息和董事信息等文件。
重要提示：
- Bitfinex 可能会随时更新其 KYC 政策和所需文件，因此请务必参考 Bitfinex 官方网站上的最新信息。
- 请确保您提供的所有文件都是真实、准确和最新的。
- KYC 认证过程可能需要一定的时间，请耐心等待。
- 如果 KYC 认证失败，请仔细阅读 Bitfinex 提供的反馈信息，并根据指示进行更正。
- 为了保护您的个人信息，请务必通过 Bitfinex 官方渠道提交您的 KYC 文件。
1. 基本认证 (Basic Verification)：
- 所需信息： 姓名、出生日期、居住国家、邮箱地址、电话号码。此类信息用于初步验证用户身份，确保符合平台运营地区的合规要求。
- 权限： 较低的提现限额，部分功能受限。例如，可能无法参与某些高级交易功能或使用杠杆交易。具体限额和功能限制因平台而异，用户应仔细阅读相关条款。
- 适用人群： 刚开始接触加密货币，交易量较小的用户。基本认证流程简单快捷，适合希望快速入门并进行小额交易的用户。
2. 中级认证 (Intermediate Verification)：
- 所需信息： 在完成基本认证所需信息的基础上，您还需要提供更详细的身份证明文件，包括但不限于护照、身份证、驾驶证等官方颁发的有效证件的清晰扫描件或高质量照片。确保所有信息与您在注册时提供的信息一致，并且证件在有效期内。
- 权限： 通过中级认证后，您将获得显著提高的每日或每月提现限额，这将极大地提升您资金管理的灵活性。您可能有资格参与更多高级的交易活动，例如保证金交易、期货交易或参与某些平台的独家活动，具体权限取决于平台的具体规则。这能让您更充分地利用平台提供的各种功能，拓展您的投资策略。
- 适用人群： 中级认证特别适合那些已经具备一定加密货币交易经验，并且需要更高的资金提现额度的用户。如果您经常进行大额交易，或者希望更灵活地管理您的数字资产，那么完成中级认证是至关重要的。如果平台限制某些交易活动仅限于通过中级认证的用户参与，那么为了解锁这些功能，您也需要进行此认证。
3. 高级认证 (Full Verification)：
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所需信息：
在中级认证的基础上，您还需要提供以下信息：
- 地址证明文件： 提供近三个月内的银行账单、水电费账单、燃气费账单、或信用卡账单等官方文件扫描件或照片。账单上必须清晰显示您的姓名和居住地址，且与您注册时填写的地址一致。
- 资金来源证明： 提交能够证明您资金来源的文件，例如最近三个月的工资单、银行流水账单、投资收益证明、税务申报表、或任何其他能够合理证明您资金合法来源的文件。部分交易所可能需要您提供更详细的资金来源说明，例如赠与证明或遗产证明。
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权限：
高级认证用户享有最高的提现限额，并解锁平台的所有功能。
- 提现限额： 无限制或极高的每日/每月提现额度，满足大额资金交易的需求。
- 交易权限： 完整访问现货交易、杠杆交易、合约交易、期权交易、以及参与新币申购 (IEO/IDO) 等所有交易活动的资格。
- 其他权益： 可能享有更低的交易手续费率、更高的API调用频率限制、以及优先客服支持等额外权益。
- 适用人群： 适合于交易量较大、需要使用平台所有功能（包括高杠杆交易和参与各类项目）的专业交易者和机构投资者。如果您计划进行大额交易或希望充分利用加密货币交易所提供的所有金融工具，高级认证是您的最佳选择。同时，某些交易所的机构账户必须通过高级认证才能使用。
重要提示：
- 文件清晰度与一致性： 您提交的所有文件务必保证清晰可读，避免模糊、遮挡或裁剪。文件内容应与您在Bitfinex平台填写的个人及账户信息完全一致，包括但不限于姓名、地址、出生日期等。任何信息不符都可能导致KYC认证失败。
- 地址证明时效性与信息完整性： 提供的地址证明文件必须是最近三个月内开具的，以确保信息的时效性。文件上必须清晰显示您的全名以及居住地址。可接受的地址证明文件包括：银行账单、水电煤气账单、信用卡账单、政府机构出具的信函等。请注意，邮政信箱地址通常不被接受。
- 资金来源证明的合法性与可追溯性： 您提供的资金来源证明必须能够充分且明确地证明您用于交易的资金来源合法合规。Bitfinex需要确认这些资金并非来自非法活动。常见的资金来源证明包括：工资单、银行对账单（显示存款来源）、税务申报单、房产销售合同、投资收益证明等。请准备好提供支持性文件，以追溯资金的流动路径。
- Bitfinex 的附加文件请求权： Bitfinex保留在KYC认证过程中要求您提供额外文件或信息的权利。这可能是为了进一步验证您的身份、地址、资金来源，或满足监管要求。请积极配合，及时提供所需信息，以加快认证进度。未及时提供可能导致认证延误或失败。
Bitfinex KYC 认证流程
- 注册 Bitfinex 账户： 访问 Bitfinex 官方网站 (bitfinex.com)，点击注册按钮。您需要提供有效的电子邮件地址、创建一个安全的密码，并完成人机身份验证（如 reCAPTCHA）。请务必仔细阅读并同意服务条款和隐私政策，完成初步账户创建。
- 登录账户，进入 KYC 认证页面： 成功注册后，使用您的电子邮件地址和密码登录 Bitfinex 账户。登录后，导航至用户控制面板或账户设置区域，寻找“身份验证”、“KYC 认证”或类似的选项。通常，此链接位于“个人资料”、“安全设置”或“账户信息”部分。
- 选择认证级别： Bitfinex 通常提供多个认证级别，每个级别对应不同的交易限额和平台功能。仔细阅读每个级别的要求和权益，例如允许的法币提款额度、杠杆交易权限等。根据您的交易需求和预计的交易量，选择最适合您的认证级别。常见的认证级别包括“基本”、“中级”和“高级”，或类似的命名。
- 填写个人信息： 按照 KYC 认证页面的提示，如实、准确地填写您的个人信息。这通常包括您的全名（与身份证明文件上的姓名一致）、出生日期、国籍、居住国家/地区、详细的居住地址（包括街道地址、城市、邮政编码）、有效的电子邮件地址和联系电话号码。请务必确保所有信息与您的身份证明文件和地址证明文件上的信息完全一致，以避免审核延误或失败。
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上传所需文件：
根据您选择的认证级别，上传必要的身份证明文件、地址证明文件和资金来源证明文件。
- 身份证明文件： 通常接受护照、国民身份证或驾驶执照。确保上传的文件是彩色扫描件或照片，并且清晰可读，所有信息完整可见，没有遮挡或模糊。文件必须是有效的，未过期。
- 地址证明文件： 用于验证您提供的居住地址。可接受的文件包括水电煤气账单、银行对账单、信用卡账单或政府机构出具的信函，账单日期通常需要在三个月内。文件上的姓名和地址必须与您在 KYC 表格中提供的信息一致。
- 资金来源证明： 某些高级别认证可能需要提供资金来源证明。这可能包括工资单、银行存款证明、税务申报表、房产证明或股票交易记录。
- 提交申请： 在提交申请之前，请务必仔细检查您填写的所有信息和上传的所有文件。确保所有信息准确无误，并且文件清晰可读。一旦提交申请，通常无法立即更改信息，需要等待审核人员的反馈。
- 等待审核： Bitfinex 的 KYC 团队会对您的申请进行审核。审核时间可能会有所不同，取决于申请量和认证级别的复杂程度。您可以在 KYC 认证页面查看审核进度。审核期间，请耐心等待，并定期检查您的电子邮件（包括垃圾邮件文件夹），以防 Bitfinex 需要您提供额外信息或文件。
- 审核通过： 如果您的申请审核通过，您将收到 Bitfinex 的电子邮件通知。您的账户将升级到相应的认证级别，并解锁相应的交易权限和功能。
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审核失败：
如果您的申请审核失败，您将收到 Bitfinex 的电子邮件通知，其中详细说明了失败的原因。常见的原因包括：
- 信息不匹配：您填写的信息与身份证明文件或地址证明文件上的信息不一致。
- 文件不清晰：上传的文件模糊、不完整或无法辨认。
- 文件过期：上传的身份证明文件或地址证明文件已过期。
- 文件类型不符合要求：上传的文件格式不正确或文件大小超过限制。
- 缺少文件：您没有提供所有必需的文件。
提高 Bitfinex KYC 认证通过率的技巧
- 确保信息真实准确： 在填写个人信息时，务必确保所有信息真实准确，例如姓名、出生日期、居住地址等，这些信息必须与您提供的身份证件上的信息完全一致。任何细微的差异都可能导致认证失败。务必仔细核对，避免因人为错误导致的认证延迟或拒绝。
- 提供清晰可读的文件： 上传的身份证明文件（如身份证、护照）、地址证明文件（如水电费账单、银行对账单）和资金来源证明（如工资单、银行流水）必须清晰可读。避免上传模糊不清、光线不足或损坏的文件。确保文件上的所有文字和图像都能被清晰辨认。
- 使用高质量的扫描件/照片： 建议使用扫描仪或高质量的相机拍摄文件，确保文件清晰度足够。扫描时选择较高的分辨率，拍照时注意光线充足，避免阴影或反光。不要使用手机自带的压缩功能，保持原始图像质量。
- 文件格式符合要求： 仔细阅读 Bitfinex 的 KYC 认证指南，确保您上传的文件格式符合规定（例如，PDF、JPG、PNG 等）。注意文件大小限制，避免上传过大的文件。某些类型的文档可能需要合并成一个 PDF 文件。
- 耐心等待审核： KYC 认证是一个验证用户身份的过程，需要一定的时间。请耐心等待 Bitfinex 的审核结果。审核时间可能因提交材料的复杂程度和平台审核工作量而有所不同。避免频繁催促，这可能会适得其反。
- 及时回复 Bitfinex 的邮件： 如果 Bitfinex 在审核过程中需要您提供额外的文件或信息，请及时回复邮件，并按照要求提供相关资料。及时响应请求可以加快审核进程。仔细阅读邮件内容，确保您理解他们的要求并提供所需的信息。
- 了解Bitfinex的具体KYC要求： Bitfinex可能根据地区和账户类型有不同的KYC要求。务必访问Bitfinex官方网站或联系客服，了解您所在地区和账户类型的具体要求，避免提交不符合要求的材料。
- 确保地址证明文件的时效性： 地址证明文件（如水电费账单、银行对账单）通常有时间限制，例如必须是最近三个月内的。上传过期的地址证明文件会导致认证失败。
- 资金来源证明文件的详细程度： 提供详细的资金来源证明文件，例如工资单、银行流水、投资收益证明等。确保这些文件能够清晰地显示资金的来源和流向，以证明资金的合法性。
- 避免使用代理IP或VPN： 在进行KYC认证时，避免使用代理IP或VPN，这可能会导致认证失败。Bitfinex需要确认您的真实地理位置，使用代理IP或VPN可能会造成混淆。
常见问题解答
- 什么是加密货币？ 加密货币是一种使用密码学技术来保障安全性的数字或虚拟货币。它通常是去中心化的，意味着没有中央银行或单一管理者控制它。加密货币运行在区块链技术之上，这是一个分布式的公共账本，记录所有交易。比特币、以太坊、莱特币等都是常见的加密货币。
KYC 认证需要多长时间？
KYC（了解你的客户）认证的审核时间并非固定，它会受到多种因素的影响，因此，所需时间可能会有所不同。一般来说，KYC 认证流程的完成通常需要几个工作日，但具体时间跨度可能会从数小时到数周不等。
影响 KYC 认证审核时间的几个关键因素包括：
- 认证级别： 不同的认证级别通常需要提交不同类型的身份证明文件和信息。较低级别的认证可能只需要基本的身份验证，审核速度相对较快。而更高级别的认证则可能需要提供更多信息，例如地址证明、资金来源证明等，这会导致审核时间延长。
- 提交的文件质量： 提交清晰、完整、符合要求的身份证明文件至关重要。如果提交的文件模糊不清、信息不完整或与您提供的信息不符，审核人员可能需要额外的时间来核实信息，甚至可能要求您重新提交文件。因此，在提交文件之前，请务必仔细检查，确保所有信息准确无误。
- 平台的审核队列： 加密货币交易所或平台的 KYC 审核团队通常会处理大量的申请。如果平台正经历用户注册高峰期或交易活动激增，审核队列可能会变得拥堵，从而导致审核时间延长。反之，如果平台的用户活动相对较少，审核速度可能会更快。
- 其他潜在因素： 某些情况下，KYC 认证审核可能还会受到其他因素的影响，例如，您的国籍、居住地或交易历史等。为了确保符合反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 法规，平台可能需要对某些用户进行更严格的审查。
请注意，以上只是影响 KYC 认证审核时间的一些常见因素。如果您长时间未收到审核结果，建议您主动联系相关平台的客服团队，了解您的申请状态并获取更准确的预计审核时间。
我的 KYC 认证申请被拒绝了，该怎么办？
如果您的 KYC 认证申请在Bitfinex或其他加密货币交易所被拒绝，您将收到一份详细的通知，说明申请被拒的具体原因。该通知对于了解问题所在至关重要。务必仔细阅读并理解通知中的所有信息。导致KYC认证失败的常见原因包括：
- 身份证明文件不清晰或不完整： 确保提交的身份证、护照或驾驶执照等文件的照片或扫描件清晰可辨，所有必要信息均完整显示，没有遮挡或缺失。
- 地址证明文件不符合要求： 地址证明文件（如水电煤账单、银行对账单）必须是近期的（通常是三个月内），并且姓名和地址必须与您在KYC申请中提供的信息完全一致。
- 信息填写错误或不一致： 检查您在KYC申请中填写的所有信息，包括姓名、出生日期、地址等，确保与您的身份证明文件上的信息完全一致。细微的拼写错误或格式差异都可能导致认证失败。
- 照片不符合要求： 有些交易所要求上传自拍照，并可能对照片的质量、背景和姿势有特定要求。请仔细阅读交易所的指南，确保您的自拍照符合要求。
- 文件过期： 确保您提交的身份证明文件在有效期内。过期的文件将被拒绝。
- 违反交易所条款或适用法律法规： 如果交易所怀疑您从事非法活动，或您的申请违反了其条款和适用法律法规，您的KYC申请也可能被拒绝。
根据通知中的提示，您可以采取以下步骤：
- 仔细检查并修改信息： 根据拒绝原因，检查并修改您的KYC申请信息。确保所有信息准确、完整且与您的身份证明文件一致。
- 重新上传文件： 如果拒绝原因是文件不清晰、不完整或不符合要求，请重新上传清晰、完整且符合要求的文件。如果文件已过期，请更新为有效期内的文件。
- 联系客服寻求帮助： 如果您不确定如何修改或重新上传文件，或者您对拒绝原因有疑问，请及时联系Bitfinex或其他交易所的客服团队寻求帮助。他们可以为您提供具体的指导和支持。
- 再次提交申请： 在您修改信息或重新上传文件后，请再次提交KYC认证申请。请耐心等待审核结果。
- 了解Bitfinex或其他交易所的反洗钱（AML）政策： KYC是AML政策的重要组成部分，了解相关政策有助于您更好地理解KYC流程和要求。
请记住，KYC认证是一个必要的流程，旨在保护用户和平台免受欺诈和非法活动的侵害。请耐心配合，并确保您提供的信息真实、准确和完整。
我可以在 Bitfinex 上进行匿名交易吗？
Bitfinex 不允许用户进行匿名交易。 为了符合全球反洗钱（AML）法规和了解你的客户（KYC）政策，Bitfinex 要求所有用户在参与任何交易活动之前，必须完成必要的身份验证流程。 这包括提交个人身份信息、居住地址证明以及其他相关文件，以验证其身份并确保平台上的交易活动符合法律法规。 未经验证的用户将无法进行交易，体现了 Bitfinex 对合规性和安全性的重视。
我的个人信息会被泄露吗？
Bitfinex 承诺保护用户的个人信息安全，将用户隐私置于首位。平台采取了多层次、全方位的安全措施，旨在最大限度地降低未经授权的访问、非法使用或意外泄露用户个人信息的风险。这些措施包括但不限于：
- 数据加密： 用户的个人数据在传输和存储过程中均采用行业领先的加密技术进行保护，例如使用传输层安全协议（TLS）加密所有通过互联网传输的数据，并使用高级加密标准（AES）等算法加密存储在服务器上的敏感数据。
- 访问控制： 实施严格的访问控制机制，只有经过授权的员工才能访问用户的个人信息。访问权限根据员工的职责和需要进行分配，并定期审查和更新。
- 安全审计： 定期进行内部和外部的安全审计，以评估平台的安全措施是否有效，并及时发现和修复潜在的安全漏洞。
- 入侵检测和防御系统： 部署先进的入侵检测和防御系统，实时监控网络流量和系统活动，以便及时发现和阻止恶意攻击。
- 员工培训： 定期对员工进行安全意识培训，提高员工的安全意识和防范能力，确保员工了解并遵守平台的安全政策和程序。
- 双因素认证（2FA）： 强烈建议用户启用双因素认证，这是一种额外的安全层，需要用户提供两种不同的身份验证方式才能登录账户，从而有效防止账户被盗。
- 冷存储： 将大部分用户的数字资产存储在离线的冷存储设备中，与互联网隔离，以防止黑客攻击和盗窃。
Bitfinex 建议用户仔细阅读并充分理解平台的隐私政策，以便全面了解平台如何收集、使用、存储和保护用户的个人信息。您可以通过访问 Bitfinex 官方网站的隐私政策页面，查阅详细信息，并随时关注隐私政策的更新和变更。
我可以使用虚拟信用卡进行 KYC 认证吗？
在 Bitfinex 交易所的 KYC（了解你的客户）认证流程中，通常不接受虚拟信用卡作为有效的地址证明文件。这是因为虚拟信用卡的性质使其难以验证用户的实际居住地址，而 KYC 认证的核心目的之一就是确认用户的身份和居住地。
为了成功完成 Bitfinex 的 KYC 认证，建议您提交真实有效的地址证明文件。这些文件通常包括：
- 银行账单： 包含您的姓名和当前居住地址的银行对账单是最常用的证明文件之一。
- 水电费账单： 水费、电费、燃气费或互联网账单等公共事业账单，同样需要显示您的姓名和详细地址。
- 政府签发的身份证明： 一些政府签发的身份证明文件，例如驾驶执照或身份证，如果上面明确显示了您的居住地址，也可以作为地址证明提交。
- 其他官方文件： 由政府机构或金融机构出具的，包含您姓名和地址的正式文件，例如税务文件或保险单据，也可能被接受。
请务必确保您提交的文件是最近三个月内开具的，并且清晰可读。如果您的账单是电子版的，请提交原始的PDF版本，而不是截图。如有任何疑问，建议您直接联系 Bitfinex 的客服团队，了解他们接受的具体文件类型和格式要求。
如果我更换了地址，需要重新进行 KYC 认证吗？
当您更换居住地址时，更新Bitfinex账户中的地址信息是至关重要的，这有助于确保您的账户符合监管要求并保障您的交易安全。根据Bitfinex的KYC（了解您的客户）政策，地址变更可能需要您重新提交地址证明文件，以便平台验证您的最新居住地信息。这通常涉及上传诸如水电费账单、银行对账单或政府签发的身份证明等文件，这些文件必须清晰显示您的姓名和新地址，且签发日期通常需要在最近三个月内。具体要求可能会因您所在的司法管辖区和Bitfinex的最新政策而有所不同。
为确保流程顺利进行，请您登录Bitfinex账户，访问KYC认证部分，查看是否有更新地址的选项或提示。按照平台指示，准备好所需的文件，并仔细阅读每个步骤的要求，确保您提交的文件符合标准。如果平台没有明确的更新地址的选项，或者您不确定如何操作，强烈建议您直接联系Bitfinex的客服团队，他们将为您提供详细的指导和帮助，确保您能够及时更新地址信息，避免因信息不准确而导致账户受到限制或交易受阻。及时更新您的地址信息，不仅符合监管要求，还能确保您能及时收到来自Bitfinex的重要通知和更新。
